OPATRENIE
Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky
č. 138/2020 Z. z.

o informácii o dôchodkoch
zo starobného dôchodkového sporenia

Ministerstvo práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky podľa § 108a zákona č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení zákona č. 234/2019 Z. z. (ďalej len „zákon“) ustanovuje:

§ 1

Vzor informácie o dôchodkoch
zo starobného dôchodkového sporenia

Vzor informácie o dôchodkoch zo starobného dôchodkového sporenia (ďalej len „informácia o dôchodkoch“) je uvedený v prílohe č. 1.

§ 2

Lehoty na zasielanie
a forma informácie o dôchodkoch

(1) Informácia o dôchodkoch sa zasiela sporiteľovi v kalendárnom roku, v ktorom dovŕši vek 59 rokov.

(2) Ak sporiteľ nie je poberateľom dôchodku podľa § 29 ods. 1 zákona, informácia o dôchodkoch sa zasiela sporiteľovi opakovane v kalendárnom roku, v ktorom dovŕši vek 62 rokov.

(3) Informácia o dôchodkoch sa zasiela písomne v elektronickej podobe alebo listinnej podobe; na postup pri jej zasielaní sa primerane použije § 108 ods. 2 zákona.

(4) V informácii o dôchodkoch sa môže použiť hypertextové prepojenie na informácie zo starobného dôchodkového sporenia.

(5) Za hypertextové prepojenie sa na účely tohto opatrenia považuje zvýraznený text uvedený v informácii o dôchodkoch zasielanej sporiteľovi v elektronickej podobe, ktorým sa zabezpečuje priame prepojenie na webové sídlo alebo jeho časť.

§ 3

Podmienky a spôsob priebežnej aktualizácie informácie o dôchodkoch

Aktualizovaná informácia o dôchodkoch sa sprístupňuje ku dňu účinnosti zmeny všeobecne záväzného právneho predpisu súvisiacej s dôchodkami vyplácanými zo starobného dôchodkového sporenia, a to na webovom sídle dôchodkovej správcovskej spoločnosti prostredníctvom pasívneho elektronického prístupu k osobnému dôchodkovému účtu sporiteľa.

§ 4

Prechodné ustanovenie

(1) V roku 2021 sa sporiteľovi, ktorý nie je poberateľom dôchodku podľa § 29 ods. 1 zákona, zašle informácia o dôchodkoch podľa vzoru uvedeného v

a)  prílohe č. 1, ak sa narodil v roku 1959 až 1962,

b)  prílohe č. 2, ak sa narodil v roku 1958 alebo skôr.

(2) Informácia o dôchodkoch podľa odseku 1 sa sporiteľovi zašle najneskôr do 31. januára 2021.

§ 5

Zrušovacie ustanovenie

Zrušuje sa opatrenie Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky z 28. júna 2017 č. 8797/2017-M_OPVA, ktorým sa ustanovuje vzor informácie o dôchodkoch zo starobného dôchodkového sporenia (oznámenie č. 195/2017 Z. z.).

§ 6

Toto opatrenie nadobúda účinnosť 1. januára 2021.

I. VŠEOBECNÉ ZÁSADY ZOSTAVOVANIA INFORMÁCIE O DÔCHODKOCH

1. Ak sa informácia o dôchodkoch zasiela v listinnej podobe alebo prostredníctvom elektronického dokumentu členeného na strany, na prvej strane sa uvádzajú len údaje o sporiteľovi, dôchodkovej správcovskej spoločnosti a informácie uvedené v blokoch A až F.

2. Text uvedený v blokoch B, C a H sa zobrazuje spôsobom, ktorý je výraznejší a odlíšiteľný od formátu ostatného textu, aby bolo zrejmé, že ide o najdôležitejšie informácie v informácii o dôchodkoch.

3. Text uvedený v blokoch B a C sa zobrazuje v rovnakom formáte.

4. Text uvedený v bloku D sa zobrazuje spôsobom, ktorý je výraznejší a odlíšiteľný od formátu textu v bloku E.

5. Text uvedený v blokoch B až F sa môže zobraziť aj v inom poradí ako vo vzore informácie o dôchodkoch pri zachovaní ich vecnej súslednosti.

II. VYSVETLIVKY NA VYPĹŇANIE

a)  Tento text sa v informácii o dôchodkoch neuvádza.

b)  Namiesto slov „Údaje o sporiteľovi“ sa uvádza meno a priezvisko, dátum narodenia, číselné označenie osobného dôchodkového účtu sporiteľa a dátum jeho zriadenia a adresa trvalého pobytu sporiteľa.

c)  Namiesto slov „a dôchodkovej správcovskej spoločnosti“ sa uvádza názov dôchodkovej správcovskej spoločnosti a slová „(DSS)“.

d)  Namiesto slov „Vážený sporiteľ“ sa primerane uvedie „Vážený pán/Vážená pani“ a priezvisko sporiteľa.

e)  Uvádza sa rok, v ktorom sporiteľ dovŕši vek podľa § 3 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa.

f)  Uvádza sa predpokladaný dôchodkový vek sporiteľa podľa § 3 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa. Údaj o veku sa uvádza spolu s uvedením slova „rok“ a „mesiac“ v príslušnom gramatickom tvare.

g)  Uvádza sa suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku pre základný scenár upravená o infláciu z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa § 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa.

h)  Veta sa neuvádza, ak ide o sporiteľa, ktorého suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku pre základný scenár z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa
§ 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, je nižšia ako suma určená podľa
§ 46e ods. 9 zákona.

i)  Uvádza sa rok, v ktorom sa informácia o dôchodkoch zostavuje.

j)  Uvádza sa suma určená podľa § 46da zákona.

k)  ext v rámčeku sa uvádza v informácii o dôchodkoch sporiteľa, ktorého suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku pre základný scenár z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa § 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, je nižšia ako suma určená podľa § 46e ods. 9 zákona.

l)  Uvádza sa suma ustanovená podľa § 46e ods. 9 zákona.

m) Text v rámčeku sa uvádza v informácii o dôchodkoch sporiteľa, ak aktuálna hodnota jeho osobného dôchodkového účtu je tvorená aj z dobrovoľných príspevkov.

n)  Namiesto slov „Názov DSS“ sa uvádza názov dôchodkovej správcovskej spoločnosti.

o)  Uvádza sa webové sídlo dôchodkovej správcovskej spoločnosti a hypertextové prepojenie na pasívny elektronický prístup k osobnému dôchodkovému účtu sporiteľa. Môže sa uviesť telefónne číslo alebo emailová adresa dôchodkovej správcovskej spoločnosti.

I. VŠEOBECNÉ ZÁSADY ZOSTAVOVANIA INFORMÁCIE O DÔCHODKOCH

1. Ak sa informácia o dôchodkoch zasiela v listinnej podobe alebo prostredníctvom elektronického dokumentu členeného na strany, na prvej strane sa uvádzajú len údaje o sporiteľovi, dôchodkovej správcovskej spoločnosti a informácie uvedené v blokoch A až E.

2. Text uvedený v blokoch B, C a G sa zobrazuje spôsobom, ktorý je výraznejší a odlíšiteľný od formátu ostatného textu, aby bolo zrejmé, že ide o najdôležitejšie informácie v informácii o dôchodkoch.

3. Text uvedený v blokoch B a C sa zobrazuje v rovnakom formáte.

4. Text uvedený v bloku D sa zobrazuje spôsobom, ktorý je výraznejší a odlíšiteľný od formátu textu v bloku E.

5. Text uvedený v blokoch B až E sa môže zobraziť aj v inom poradí ako vo vzore informácie o dôchodkoch pri zachovaní ich vecnej súslednosti.

II. VYSVETLIVKY NA VYPĹŇANIE

a)  Tento text sa v informácii o dôchodkoch neuvádza.

b)  Namiesto slov „Údaje o sporiteľovi“ sa uvádza meno a priezvisko, dátum narodenia, číselné označenie osobného dôchodkového účtu sporiteľa a dátum jeho zriadenia a adresa trvalého pobytu sporiteľa.

c)  Namiesto slov „a dôchodkovej správcovskej spoločnosti“ sa uvádza názov dôchodkovej správcovskej spoločnosti a slová „(DSS)“.

d)  Namiesto slov „Vážený sporiteľ“ sa primerane uvedie „Vážený pán/Vážená pani“ a priezvisko sporiteľa.

e)  Uvádza sa suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa § 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí
a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa.

f)  Veta sa neuvádza, ak ide o sporiteľa, ktorého suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku
z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa § 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, je nižšia ako suma určená podľa § 46e ods. 9 zákona.

g)  Uvádza sa rok, v ktorom sa informácia o dôchodkoch zostavuje.

h)  Uvádza sa suma určená podľa § 46da zákona.

i)  Text v rámčeku sa uvádza v informácii o dôchodkoch sporiteľa, ktorého suma predpokladaného mesačného starobného dôchodku z aktuálneho výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, ktorý bol zostavený podľa § 2 opatrenia Ministerstva práce, sociálnych vecí a rodiny Slovenskej republiky č. 140/2020 Z. z., ktorým sa ustanovuje vzor výpisu z osobného dôchodkového účtu sporiteľa, je nižšia ako suma určená podľa § 46e ods. 9 zákona.

j)  Uvádza sa suma ustanovená podľa § 46e ods. 9 zákona.

k)  Text v rámčeku sa uvádza v informácii o dôchodkoch sporiteľa, ak aktuálna hodnota jeho osobného dôchodkového účtu je tvorená aj z dobrovoľných príspevkov.

l)  Namiesto slov „Názov DSS“ sa uvádza názov dôchodkovej správcovskej spoločnosti.

m) Uvádza sa webové sídlo dôchodkovej správcovskej spoločnosti a hypertextové prepojenie na pasívny elektronický prístup k osobnému dôchodkovému účtu sporiteľa. Môže sa uviesť telefónne číslo alebo emailová adresa dôchodkovej správcovskej spoločnosti.